玉山金控在一年內成功完成投信版圖的補強，旗下子公司保德信投 信10月1日正式更名為「玉山投信」，玉山透過完成併購保德信投信 ，不僅取得市場基礎，更獲得扎實的人才與專業團隊，為未來國內財 富管理市場與海外布局奠定關鍵基石。

　　回顧這樁併購案，玉山金控總經理兼玉山投信董事長陳茂欽表示， 玉山金控董事長黃男州去年第三季提出「金控擴大版圖、銀行擴大版 圖」的發展策略，短短一年內即見成果。玉山於今年3月宣布收購保 德信投信，7月正式完成交割，並於10月1日更名為「玉山投信」，成 功補齊金控旗下的重要子公司。

　　從金控的層級來看，玉山金控確實將投信、壽險、產險等核心子公 司版圖補齊視為目標，但壽險部分因有明年新會計制度接軌的挑戰， 難度最高，因此必須持續審慎評估；銀行方面，有鑒於國內市場已臻 成熟，併購機會有限，因此將「海外併購」視為重點；投信方面，因 評估保德信投信的專業與人才與玉山金控可相輔相成，因此積極把握 這次釋出的機會。

　　陳茂欽說，保德信投信成立於1992年，2000年併入保德信集團，其 深耕臺灣市場的作風不同於其他外商投信，它不是僅銷售海外基金， 更有在地化的產品與經營基礎，加上兼具外資的專業制度與國際通路 ，以及在地人才與市場耕耘，在台灣基金市場累積的口碑與信任，是 玉山金控併購的關鍵因素。

　　陳茂欽認為，金融業最重要的資產是人才，這次收購不只是取得牌 照，而是把一支完整的專業團隊納入玉山大家庭，能大幅縮短「從零 到有、從有到大」的成長過程。未來，玉山投信將與玉山銀行在財富 管理、私人銀行等領域緊密結合，發揮整合效益。

　　目前玉山銀行、玉山投信皆已響應政府亞洲資產管理中心政策，成 為首批獲准進駐專區的金融機構，未來玉山金控將結合各子公司的平 台與專業，提供媲美香港、新加坡等國際金融中心的產品與服務，打 造具台灣特色的私人銀行，並將串聯台灣、香港及新加坡三地，提供 顧客跨區域、跨平台且高品質的金融服務。

　　陳茂欽強調，隨著高雄亞洲資產管理中心政策逐步落地，玉山將把 投信業務納入跨境整合布局，積極爭取海外台商龐大資產回流管理， 打造台灣邁向亞洲資產管理中心的契機。而此時玉山投信的加入，除 補齊金控版圖的意義，更肩負成為金控產品引擎以及提升客戶更全方 位服務的角色。

　　陳茂欽指出，台商在海外累積大量資產與現金，但過去多交由外國 券商或資產管理公司管理，未能有效導入國內體系。金管會推動資產 管理壯大政策，亞資中心扮演關鍵角色，未來跨境業務可由海外分行 返回台灣，由亞資中心同仁陪同向客戶介紹商品，這與過往法規「境 內外切割」的模式大不相同。

　　「玉山在跨境整合、跨業整合一向具優勢，現已布局香港、新加坡 ，如今再加上亞資中心法規鬆綁，未來跨境業務將更具發揮空間。」 陳茂欽表示，有信心玉山能在資產管理國際化上取得領先。

　　玉山投信總經理梅以德則指出，亞資中心開放「外部資產管理（E AM）」制度，玉山投信也已申請，這讓投信業者的業務模式出現突破 。過去投信管理資產規模（AUM）局限於客戶購買基金或簽訂全權委 託，如今客戶資金不論存放境內或境外，只要授權投信，都能進行管 理。「這讓台灣投信真正具備國際資產管理人的功能，對投信產業和 服務的客戶而言，都是加分的政策。」

　　玉山投信是玉山金控擴大資產管理版圖的關鍵布局，未來將以顧客 為核心，積極發展共同基金、ETF、全權委託等業務，將服務範圍擴 及自然人、中小企業及機構法人，並整合集團內研究資源以提升管理 效益，7月已推出第二檔ETF基金「保德信全球藍籌（009810）」，未 來也將持續多元產品線，原共同基金及ETF系列產品，預計在2026年 第二季全部更名為玉山投信。此外，玉山投信與美國保德信的深厚連 結會繼續延伸，為國內引進國際間優質的基金產品與資源，提升玉山 資產管理服務的廣度與深度。