台灣已於2025年正式邁入「超高齡社會」，意即65歲以上人口占比超過20％，隨著人口結構與家庭型態轉變，財富移轉需求持續提升，「大繼承時代」已然成形。據財政部統計，2024年遺產稅與贈與稅合計達731億元，連四年創新高，顯示財富傳承議題日益重要。

　　在資產全球化與《民法》特留分制度架構下，如何兼顧資產分配、風險控管與家族和諧，成為高資產族群關注的核心議題。順應此趨勢，第一銀行攜手第一金人壽近期聯手推出「第一喜樂美元利率變動型終身壽險」，整合集團資源優勢，發揮綜效，提供最完整的一站式服務，協助客戶兼顧保障與傳承資產。

　　第一金人壽總經理邢益華表示，在財富世代移轉逐漸成為顯學，保險角色也從單純風險保障，延伸為家庭傳承規劃的重要工具。對高資產客戶而言，更是需要提前安排未來的重要關鍵。「第一喜樂」回應市場需求，讓傳承不只是資產分配，更是價值與心意的延續，透過更靈活且完善的保險商品設計，讓保障發揮更大的價值，真正實現安心傳承。

　　戰後嬰兒潮陸續達到退休年齡，「公教人員退撫儲金個人專戶制」自主投資業務於2025年全面開辦，顯見公教族群愈來愈重視自主規劃退休準備，加上台灣已正式邁入超高齡社會，家庭照顧責任延長，保障規劃更顯重要。

　　凱基人壽觀察，在通膨壓力與高齡照護需求升溫下，公教人員對「退休布局」、「保障配置」的關注度持續提高。面對退撫制度新局與長壽風險，如何及早透過保險商品轉嫁未知的醫療與意外風險，已成全台公教人員的重要課題之一。

　　凱基人壽從2009年開始承接專為公教人員設計的全國公教團體保險專案「闔家安康2.0」，包含團體一年定期壽險、傷害及醫療險等。